Оффшор банки - банки оффшорных зон

Оффшор банки - это банки, которые работают в оффшорной зоне и обслуживают клиентов-нерезидентов той страны, где этот банк учрежден. К нерезидентам относятся зарубежные юридические и физические лица, а также оффшорные компании, зарегистрированные в той же, что и банк, юрисдикции, и их иностранные служащие. То есть, банки оффшорных зон, к примеру, Панамы, могут предоставлять свои услуги клиентам со всего мира, за исключением тех, кто ведет свою деятельность в самой Панаме.

Оффшор банки как правило находятся в странах, официальные власти которых не предоставляют информацию о владельце счета и движениях денег по запросу судебных органов страны, где проживает владелец данного счета. Такие банки как правило находятся в оффшорных зонах стран бассейна Карибского моря, на островах Тихого океана, в других регионах мира, где действуют оффшорные зоны и существует возможность регистрации оффшорной компании. Большинство оффшорных зон, независимо от их популярности, имеют стабильные и тщательно продуманные правила регулирования банковской деятельности. Более того, эти правила максимально ориентированы на удовлетворение нужд вкладчика, поскольку такие страны крайне заинтересованы в том, чтобы привлечь и удержать вкладчиков.

Наличие счета в оффшор банке дает возможность владельцу данного счета получить широкие налоговые льготы и высокую степень конфиденциальности информации о его счете, избежать проблемы конфискации и всевозможных рисков. Однако размещение своих счетов в оффшорных банках не всегда безопасно. Любой оффшорный банк, не имеющий реального физического присутствия в юрисдикции, в которой он получил лицензию, считается «банком-пустышкой» (shell bank). Ни одному американскому банку не разрешено открывать счета таким оффшорным банках. Если банки других стран мира будут предлагать открытие счетов таким «бумажным» оффшорным банкам, то они рискуют своими корреспондентскими счетами в США, которые могут быть заморожены.

Так же часто бизнесменами рассматривается возможность основания своего собственного оффшорного банка. Оффшорные банки регистрируются практически всеми крупными и средними банками в мире, крупными корпорациями, группами компаний тесно сотрудничающих между собой, группами инвесторов. Среди преимуществ наличия своего оффшор банка - это низкие административные расходы на содержание банка, налоговые льогты, возможность использования банка в качестве своего зарубежного расчетного и платежного центра, что позволяет избежать обращения к иностранным банкам и посредникам.

Пример деятельности оффшорных банков Доминиканы - в этой стране Карибского бассейна на данный момент функционирует семь оффшорных банков. Среди них - государственный "National Comerсiale Bank of Dominica" (Доминикана), государственный "Development Bank" (Доминикана), "Barclay Bank" (Великобритания), "Royal Bank of Canada" (Канада) и другие.